Rani razvoj biznisa
Finansijski modeli za finansiranje, rast i planiranje novcanih tokova
Razjasnite finansijske pretpostavke pre vazne odluke.
Sagledajte kako sledeci poslovni korak moze uticati na prihode, troskove i raspolozivi novac. Finansijski model razvijamo prema odluci koju treba da donesete, uz pregledne pretpostavke i scenarije koje mozete da razmotrite.
Bilo da se pripremate za razgovor o finansiranju, pokrecete posao ili planirate sirenje, model treba da pokaze pod kojim uslovima plan moze da funkcionise.
Kome je usluga namenjena
Za osnivace, vlasnike preduzeca i finansijske timove koji se pripremaju za razgovore o finansiranju, pokretanje poslovanja, sirenje ili odluke o novcanim tokovima.
Sta model moze da obuhvati
- Pokretace prihoda i troskova povezane sa jasno navedenim pretpostavkama.
- Projekcije bilansa uspeha, novcanih tokova i bilansa stanja u dogovorenom obimu.
- Potrebna ulaganja, obrtna sredstva i namenu sredstava.
- Analizu praga rentabilnosti i scenarije za vazne neizvesnosti.
- Pregled nalaza, pretpostavki i pitanja koja zahtevaju potvrdu.
Ponudom se odredjuju period planiranja, struktura modela, format fajlova i nacin pregleda. Procena vrednosti, poresko savetovanje, revizorsko uveravanje, obezbedjivanje finansiranja i redovno azuriranje ne podrazumevaju se u svakom angazmanu.
ANONIMIZOVANA STUDIJA SLUCAJA
Povezivanje rasta voznog parka, traznje i novcanih tokova
Studija slucaja finansijskog planiranja koja pokazuje kako su pretpostavke o sirenju povezane sa operativnim faktorima, novcanim tokovima i odgovorima na nepovoljne scenarije.
Poslovna potreba
Zadatak se odnosio na poslovanje iznajmljivanja vozila i planiranje njegovog obima i rasta. Finansijski plan povezao je nabavku vozila, iskoriscenost, strukturu prihoda, zaposljavanje, odrzavanje i likvidnost. Glavno plansko pitanje bilo je kako uskladiti sirenje sa traznjom i raspolozivim novcem.
U poslovanju koje zavisi od imovine, veci vozni park povecava kapacitet za ostvarivanje prihoda, ali istovremeno vezuje sredstva. Korisna projekcija zato treba da objasni uslove na kojima rast pociva, a ne samo da prikaze rastucu liniju prihoda.
Kako je postavljena logika planiranja
- Kapacitet i traznja: nabavka vozila planirana je postepeno, prema pretpostavkama o iskoriscenosti, uz pauziranje daljih nabavki ako traznja oslabi.
- Prihodi i marza: osnovni prihod od iznajmljivanja razmatran je zajedno sa direktnim rezervacijama i dodatnim uslugama, pa je struktura prihoda postala deo operativne logike.
- Ljudi i kapacitet usluge: pretpostavke o zaposljavanju pratile su obim posla i operativni rast, umesto izdvojenog cilja broja zaposlenih.
- Zastita novcanih tokova: likvidnost je predstavljala ogranicenje za dodatno sirenje, uz ocuvanje neophodnih uloga u pruzanju usluge pri pritisku na novac.
Provere scenarija pokazale su ove veze kroz konkretne odgovore. Niza iskoriscenost mogla bi da zahteva pauzu u nabavci i pregled cena i troskova prodajnih kanala. Rast troskova odrzavanja povezan je sa kontrolama pregleda i rezervi. Pritisak na pretvaranje prihoda u novac mogao bi da dovede do odlaganja dodatnih ulaganja koja nisu neophodna. To su bili predlozeni odgovori u planu, a ne tvrdnje o sprovedenim merama.
Sta je pripremljeno
- Finansijske projekcije koje povezuju prihode, obim poslovanja, troskove zaposlenih, profitabilnost i novac.
- Okvir pokretaca i kontrola koji objasnjava operativne pretpostavke iza projekcija.
- Provere scenarija koje povezuju konkretne pritiske sa predlozenim odgovorima rukovodstva.
Kako ovo podrzava odluku
Ovakva struktura omogucava donosiocu odluke da preispita plan: Koji nivo traznje opravdava novu nabavku? Koje obaveze mogu da sacekaju? Sta treba zastititi ako novcani tokovi postanu tesnji? Pretpostavke i predlozene zastitne mere postaju dostupne za razgovor, umesto da ih citalac izvodi iz zbirnih pokazatelja.
Primer je relevantan kada poslovanje treba da poveze ulaganja, operativne kapacitete i novcane tokove pre odluke o sirenju.
Granice prikazanih dokaza: studija opisuje planski model i predlozene odgovore. Ne tvrdi da su ostvareni prihodi, ustede, prinosi ili finansiranje. Osnovna radna sveska i privatne operativne evidencije nisu objavljene.
Identifikacioni detalji i poverljivi iznosi su izostavljeni. Opis je prilagodjen za javno predstavljanje.
Polazimo od odluke, ne od sablona
Model za novi poduhvat odgovara na drugacija pitanja od modela za postojecu kompaniju. Najpre razjasnjavamo namenu, dostupne informacije i pretpostavke koje zahtevaju najvise paznje.
Dobijate model za pregled, uz objasnjenje logike i ogranicenja. Projekcije predstavljaju scenarije zasnovane na podacima i pretpostavkama, a ne obecanje buducih rezultata.
Sta nam je potrebno od vas
Pocnite od opisa poslovnog modela, odluke koju razmatrate i raspolozivih finansijskih podataka. U zavisnosti od obima, mogu biti potrebni prethodni rezultati, cene, prodajne pretpostavke, plan zaposljavanja, troskovi i planirana ulaganja. Nedostajuce podatke jasno identifikujemo.
Cena i obim angazmana
Kako se odredjuje cena: Cena zavisi od broja pravnih lica i izvora prihoda, perioda projekcije, nivoa detalja, scenarija, kvaliteta podataka i roka.
Sta je ukljuceno: Dogovoreni model, dokumentovane pretpostavke, odabrani finansijski prikazi i primopredaja sa krugovima pregleda navedenim u ponudi. Format datoteka i isporuku modela koji mozete da menjate potvrdjujemo pre ugovaranja.
Sta se posebno ugovara: Pregled postojeceg modela, obimna rekonstrukcija podataka, dodatna pravna lica ili scenariji i redovno azuriranje zahtevaju poseban dogovor o obimu. Procena vrednosti, pribavljanje finansiranja, poreski saveti i revizorsko uveravanje nisu deo cene modeliranja.
Sve dodatne radove i troskove prvo dogovaramo. Slanje upita vas ne obavezuje da narucite placenu uslugu.
Pitanja pre pocetka
Da li radite sa novim preduzecima?
Da. Kada prethodni rezultati ne postoje, model se moze zasnivati na dokumentovanim pretpostavkama. Njih jasno razlikujemo od ostvarenih rezultata.
Mozete li pregledati postojeci model?
Mozemo razgovarati o pregledu ili ponovnoj izradi. Obim zavisi od strukture fajla, dostupnih podataka i pitanja na koja treba odgovoriti.
Da li model obezbedjuje finansiranje?
Ne. Model podrzava pripremu i finansijske razgovore. Odluku o ulaganju ili kreditiranju donose odgovarajuce strane.
Sledeci korak
Razjasnite finansijske pretpostavke pre vazne odluke.
Napisite sta planirate i ko ce pregledati model. Predlozicemo potrebne podatke i odgovarajuci obim rada.
Navedite svrhu, raspolozive informacije i zeljeni rok. Ponudom cemo potvrditi obim, rezultate rada, potrebne podatke, cenu, rok i nacin pregleda.
Uvodni razgovor sluzi da potvrdimo svrhu, mogucnost saradnje, raspolozive podatke i obim. Ne ukljucuje detaljan pregled dokumentacije, istrazivanje ili pisane preporuke. To su placene usluge, uz ponudu i dogovor pre pocetka rada.
Želite najnovije članke VAMA Consulting Group u svom inboksu. Prijavite se za naš bilten!
